Антифрод-центр Национального банка Республики Казахстан, учрежденный в июле 2024 года, стал мощным инструментом в борьбе с финансовыми преступлениями. Его основная задача – выявление и предотвращение мошеннических транзакций, от фиксации инцидента до блокировки счетов и возврата ущерба пострадавшим.
Спустя полтора года с момента своего основания, Антифрод-центр совместно с порталом Fingramota.kz подытожили свои достижения, включая остановленные операции и общую сумму предотвращенных потерь. Специалисты также отметили появление тревожных трендов, требующих внимания общественности.
Основные достижения и статистика
Антифрод-центр представляет собой круглосуточную платформу для противодействия финансовому мошенничеству, обеспечивающую обмен информацией между банками, платежными системами, мобильными операторами и правоохранительными органами. Это взаимодействие позволяет оперативно выявлять и блокировать подозрительные операции, а также создавать базы данных с черными и серыми списками.
К 1 января 2026 года Антифрод-центр зарегистрировал более 80 000 случаев мошенничества, 19 810 из которых были связаны с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом. В результате работы центра было заблокировано порядка 2,8 миллиарда тенге, из которых 461 миллион тенге уже возвращен пострадавшим.
Кто вовлечен в борьбу с мошенничеством?
На сегодняшний день более 250 организаций участвуют в функционировании Антифрод-центра. В рамках единой системы эффективно взаимодействуют финансовые учреждения, Генеральная прокуратура и МВД, что существенно улучшает качество реагирования на мошеннические действия.
В 2025 году были приняты поправки к законодательству, упрощающие возврат средств пострадавшим. Антифрод-центр также интегрирован с базами IMEI-кодов, что позволяет выявлять и блокировать номера, используемые мошенниками. Кроме того, расширен функционал центра для борьбы с более широким кругом противоправных действий, включая наркоторговлю и незаконный азартный бизнес.
Тревожные моменты и новые тренды
Свою роль играют и особенности пострадавших. Подверженность мошенническим схемам зависит от региона, возраста и уровня цифровой грамотности граждан. Например, молодые люди в возрасте 18-24 лет часто становятся жертвами мошенников, недооценивших опасность участия в схемах как "менеджеры по переводам". Ресурс Fingramota.kz предупреждает, что дропперство приводит к уголовной ответственности, а участники таких схем рискуют не только потерять деньги, но и получить реальные сроки заключения.
Важно, что большинство жертв, как правило, неправильно реагируют на мошеннические сообщения. Паника либо самоуверенность становятся первыми шагами к потере средств. Эксперты советуют в случае подозрения сразу выяснять, стоит ли продолжать разговор и всегда обращаться к официальным каналам для проверки.
